Dividendenaktien sind bei deutschen Anlegern besonders beliebt. Es stellt sich die Frage, warum es sich lohnt, in Dividendenaktien zu investieren, wann der beste Zeitpunkt für eine Investition ist und wie man die besten Dividendenaktien findet. Dies und mehr können Sie weiter unten lesen.
Zusatzeinkommen mit Dividenden
Anleger auf der ganzen Welt wissen, dass Dividendenaktien von Vorteil sind. Mit ihrer Hilfe partizipieren die Aktionäre am Erfolg des Unternehmens und sorgen so unabhängig von Kurssteigerungen für eine Einnahmequelle. Es gibt jedoch noch andere gute Gründe, in Aktien mit historischen Dividenden zu investieren.
Natürlich sind attraktive Dividendenrenditen und wiederkehrende Zahlungen die offensichtlichsten Argumente für Dividendenaktien. Mit regelmäßigem Cashflow konkurrieren sie mit Anleihen und sind in Zeiten niedriger Zinsen für viele Anleger eine noch attraktivere Alternative.
Die Vereinigten Staaten haben eine ausgeprägte Aktienkultur: 56% aller amerikanischen Haushalte besitzen Aktien von Unternehmen. Viele Menschen verdienen ihren Lebensunterhalt mit regelmäßigen Dividendeneinnahmen. US-Unternehmen haben sich auf diese Bedürfnisse eingestellt. Sie schütten ihre Gewinne als vierteljährliche Dividenden aus, und viele Aktien haben eine besonders stabile Dividendenhistorie.
Der richtige Zeitpunkt zum Investieren
Besonders im Frühjahr suchen viele Anleger nach Aktien mit hoher Dividendenrendite, um sie am Tag der Hauptversammlung auszahlen zu können. Es ist jedoch ein Fehler zu glauben, dass Dividenden in so kurzer Zeit zusätzlich zu den Kursgewinnen einen zusätzlichen Gewinn bieten. Dies liegt daran, dass der zugewiesene Betrag am nächsten Tag nach der Zahlung vom Kurs abgezogen und die Aktie mit einem entsprechenden Abschlag gehandelt wird.
Aufgrund der höheren Nachfrage steigen auch die Kurse vor der Dividendensaison, der optimale Einstiegspunkt sieht anders aus. Handeln Sie lieber in einem schwachen Marktumfeld oder zeigen Sie angesichts beunruhigender Unternehmensnachrichten ein wenig Mut. Mit einem langfristigen Anlagehorizont, der für Aktien ohnehin unerlässlich ist, bestehen hervorragende Erfolgsaussichten.
Wie wählt man die besten Dividendenaktien aus?
Investoren suchen nach vielversprechenden Investments. Eine stabile Dividende ist oft ein guter Indikator für den Erfolg eines Unternehmens. Nur die besten Unternehmen schaffen es, regelmäßig Dividenden auszuschütten und diese stetig zu steigern.
Eine konsequente Dividendenpolitik und eine lange Dividendenhistorie, bei der Unternehmen schon immer über einen langen Zeitraum Dividenden gezahlt haben, sind ein guter Indikator für ein gutes Geschäftsmodell.
Nur wenige Unternehmen können die lückenlose Dividendenhistorie vorweisen. Sie sind besonders wertvoll, weil nur ein gut geführtes und zukunftsorientiertes Unternehmen genügend Reserven hat, um seine Aktionäre auch in schlechten Jahren zu bezahlen.
Wie wirkt sich das Wachstum eines Unternehmens auf die Dividende aus?
Ein berechtigtes negatives Argument: Unternehmen, die ihren gesamten Gewinn als Dividende zur Befriedigung ihrer Aktionäre ausschütten, schwächen sich selbst, denn jeder Abgang aus dem Betriebsvermögen geht natürlich zu Lasten des Investitionskapitals – und ohne Investitionen gibt es kein Wachstum.
Doch oft ist das Gegenteil der Fall: Erfolgreiche Unternehmen, die einen Teil ihres Gewinns in Form von Dividenden ausschütten, müssen besonders gut geführt werden, um die vorgehaltenen Mittel möglichst sinnvoll einzusetzen.
Um nicht in die Falle zu tappen, ist es wichtig sicherzustellen, dass Dividenden aus dem aktuellen Cashflow ausgezahlt werden können. Dies können schnell wachsende Unternehmen sein, die einen Teil ihrer Gewinne ausschütten und den Rest investieren. Auf diese Weise wird es möglich sein, die Dividende aus dem organischen Wachstum des Unternehmens regelmäßig zu erhöhen.
Dividendenaktien: Mehr Stabilität
Dividendenaktien sind weniger volatil, da Dividenden unabhängig von Kursbewegungen sind und weniger schwanken als Aktienkurse. Aktien ohne Dividenden haben eine doppelt so hohe Volatilität wie Aktien mit stabilen Dividenden. Denn sie wirken wie ein Polster für den Kurs.
In der Crash-Phase verspüren die Anleger weniger Verkaufsdruck. Viele bleiben langfristige Anleger und bauen ihre Positionen sogar am Tiefpunkt auf. Aus diesem Grund zeigen Dividendenaktien gerade in schwachen Börsenzeiten ihre Stärke.
Dividendenaktien reduzieren Risikokapital
Einmal bezahlt, kann niemand den Dividendengewinn einziehen. Ähnlich wie bei der Miete für Immobilien mindern Dividenden das eingesetzte Kapital: Wer Aktien mit einer Dividendenrendite von 3% für 10.000€ kauft, erhält eine jährliche Dividende von 300€. Nach 33 Jahren zahlt sich die Investition aus und das Verlustrisiko wird damit auf null reduziert. Für erfolgreiche Unternehmen, die regelmäßig ihre Dividenden erhöhen, geht das noch schneller.
Lohnt es sich also, Dividendenaktien zu kaufen?
Dividendenaktien sind eine wichtige Ergänzung zu jeder langfristigen Anlage. Aktien mit guten Dividenden von gut geführten Unternehmen sind erfolgreich. Sie schwanken nicht nur weniger, sondern schneiden auch besser ab als Unternehmen, die keine Dividenden zahlen.
Mit passiven Erträgen aus kontinuierlicher Ausschüttung, die idealerweise regelmäßig steigen, versprechen Dividendenaktien eine sorgenfreie Anlage, bei der Sie ohne Spekulationsdruck einfach auf die Zukunft warten können. Auch wenn Sie sich nicht jedes Mal Sorgen machen müssen, wenn der Markt schwach ist, sind die Auswahl der richtigen Aktien und die Beobachtung der Unternehmensentwicklung sehr wichtig.